[理財] 第一次開戶就上手 - TD Ameritrade

     
        基金業發達的美國，在激烈的競爭下，較低的佣金、內扣費用，多樣化的投資標的，吸引著世界各地的投資人前往。今天以TD為例，簡單介紹開戶的流程和可能遇到的關卡。

        TD近年來網站新增了繁體中文頁面，即使部分使用中國用語或GOOGLE翻譯，對台灣投資者來說仍是一大福音。在首頁點擊開設新帳戶，就可以開始填資料了。

        老師最愛說_____很簡單(笑)。初步要填寫的東西還真不少，調查投資人是不是美國人、居住美國、繳稅等等，請以美國卷商的角度來看待這些問題。填寫時請注意，個人稅號指的是身份證字號，一般人沒有在外國繳稅，所以填寫護照號碼。

        最後TD會要求上傳W8文件和英文地址證明。W8文件右上角需填寫 TD 給你的帳戶號碼，Middle name 一般台灣人是不會有的，空著即可，左下角有一個 Signature，所以需要印W8 下來簽名。英文地址證明最穩的取得方式，就是去戶政事務所申請英文戶籍謄本，筆者是親自前往辦理，要記得準備自己和父母的護照英文名字。小小的一張戶籍謄本，最久也需要 5 個工作天，所以如果有意申請的讀者，可以提前先處理這個文件。 題外話，事務所阿姨一掃身分證就知道筆者在學校工作，原來政府也有相關資料阿(菸~

     

        所有文件上傳完後，等待TD工作人員審理(不到一天)，當信箱收到這封信就開戶成功囉。