長期投資-定存股

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長期投資定存股，對股票新手應該是最簡單的投資方法，不用研究特別技術面，跟著外資大戶殺進殺出，也不用花過多時間盯盤等，這篇分享一些對定存股的心得。

Question 1. 定存股如何獲利?

  • 股利股息: 公司會視當年營運狀況，決定是否配股利股息與配多少給股東，此概念就像存定存一樣，每年配利息給你，長期做定存股，主要獲利在此，因此需要選穩定配股配息的公司。
  • 價差: 買低賣高。

Question 2. 如何選股?

大方向要選到
公司真正價值>市價，且大於值越大越好，表示安全邊際越大，也就是風險越小的意思。
價值派投資人深信長期而言，股價會趨近於他真正價值，不過短期會因為市場的不理性而有變動。而判斷真正價值方法很多也沒有一種真正方法能夠準確判斷，但我就分享我大概是如何判斷選股的。

  • 大環境面: 國際情勢、股票大盤等，主要就是簡單看現在市場是否過熱，熱到很容易發生泡沫化的狀況，由谷鑑今，台股歷史幾個谷災不外乎就是過熱泡沫化，亦或國際情勢恐荒所致。
  • 產業面: 投資定存股，我會偏好比較穩定的產業而去剃除掉科技產業與生醫產業等，科技與生醫賣的是夢想，就算有獲利也容易大起大落，相較之下尋找穩定獲利配息的產業叫適合長期投資，例如:傳產、食品業、金融業、獨占事業、民生用品，股神巴菲特投資也是偏向超長期投資，所選的公司也不外乎這幾個產業，例如:可口可樂、喜思糖果、AT&T、刮鬍刀等，另外有些人會不推薦景氣循環股，但我認為景氣循環股在低點還是可以買來放著的，如2016年的中鋼掉到17元以下，這種長期接來穩定領股利也是很棒的投資。
  • 公司基本面: 因為是長期投資，至少要把公司近五年的獲利是否穩定成長、是否發放股利、經營者是否正派、資本額是否夠大股價較不易波動等好好研究一番，並且比較同業在這樣的價格底下是否有這樣的價值，初步來說我會將同業的繁利率(股利/股價)與現在股價先做簡單比較，在來在個別去分析公司的穩定度等，要簡略的分析一家公司一些網站提供的資訊及可，如:Goodinfo!台灣股市資訊網、Cmoney，要仔細的分析就需要去看財報了。
大致上分這三大構面選股，重要層度越往下越重要。

Question 3. 買賣策略?

經過選股後，大致上會給這家公司定出一個價格，若小於這價格就可買進。
買進策略:
  • 定期定額法: 舉例來說一家公司股價30元，一張3萬，打算一個月存一萬元投資股票，就可以3個月定期買進一張，直到他的股價>你設定的價格(心中的市價)。
  • 小訣竅: 如果股價都小於妳心中價值，當大盤漲好幾天或突然大漲，當天就不適合買了，可以等到漲多回彈在買進，雖然這不甘定存股的投資理念，不過可以幫助省點便當錢。
停利停損時間點:

停利:這邊是看個人的，也看當下情況，因此不多著墨。

停損: 套句巴菲特的話，買進的理由不在存在時，這邊可以翻譯為使公司構成穩定定存股的理由不在時，就該賣出，可能是護城河不在、或者整體產業沒落、亦或公司整體營收開始不穩定也不賺錢了(判斷這項條件，需分析這是短暫亦或長期的不賺錢)。






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